「つみたてNISA」とは、少額からの長期積立・分散投資を目的とした制度で、毎年40万円までの株式投資信託等から発生する分配金や譲渡益が最長20年間非課税となる制度です。
「NISA」または「つみたてNISA」いずれかのご選択となります。
つみたてNISAでは、どのような商品が対象となりますか？
一定の要件を備えた株式投資信託・ETF
（※）が対象となります。
現在、NISA口座を開設していますが、新しくつみたてNISAの勘定（累積投資勘定）を設定できますか？
NISA（一般NISA）とつみたてNISAは年ごとに選択制となっています。NISA（一般NISA）の勘定（非課税管理勘定）を設定している場合、つみたてNISAの勘定への変更手続きが必要となります。
つみたてNISAで非課税期間20年が終わるとどうなりますか？
非課税期間終了後は課税口座に移すことになります。NISA（一般NISA）と違い移管（ロールオーバー）できません。
現在、NISA口座をA証券会社に開設していますが、来年からB銀行で取引をしようと考えています。NISA口座を2金融機関に保有することになりますが問題ないでしょうか？
問題ありません。一定の手続きの下、年単位で金融機関を変更することができます。
現在A銀行で開設したNISA口座で買付を行っています。来年から金融機関を変更してB銀行でつみたてNISA口座を開設します。変更前のA銀行のNISAの勘定（非課税管理勘定）で保有している株式投資信託をB銀行のつみたてNISAの勘定（累積投資勘定）に移すことはできますか？
できません。
NISA口座を開設してつみたてNISAの勘定（累積投資勘定）を設定している場合には10年後に所在地の確認が必要になると聞きました。具体的にはどのような手続きが必要でしょうか？
所在地確認は①お客さまから金融機関に対して本人確認書類を提示して、10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日における氏名・住所を告知する、または②金融機関からお客さま宛に送付された書類に、お客さまが10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日における氏名と住所を記載して返信する、のいずれかにより行われます。一年以内に確認できない場合その後のつみたてNISAでのお取引きができなくなります。
つみたてNISAの非課税枠の未使用分は翌年に繰り越すことはできますか？
できません。
