つみたてNISA

「つみたてNISA」とは、少額からの長期積立・分散投資を目的とした制度で、毎年40万円までの株式投資信託等から発生する分配金や譲渡益が最長20年間非課税となる制度です。
「NISA」または「つみたてNISA」いずれかのご選択となります。

投資信託の分配金や譲渡益の税率　一般口座・特定口座の場合（つみたてNISAを利用しない場合）20.315％（復興特別所得税を加味しています）　つみたてNISAを利用した場合0％　非課税でおトク！

つみたてNISAのポイント

POINT1 日本国内にお住まいの満20歳以上の方が対象
※非課税を受けようとする年の1月1日現在

POINT2 毎年、積立投資額で40万円までの非課税投資枠
未使用枠は翌年以降繰越できません。

POINT3 最長20年間の非課税期間

POINT4 長期の積立・分散投資に適した投資信託が対象

つみたてNISAの制度イメージ

ふくぎんの「つみたてNISA」向け
ファンドラインアップ

【つみたてNISA専用】iFree 日経225インデックス大和投資信託【つみたてNISA専用】iFree 日経225インデックス大和投資信託

【つみたてNISA専用】iFree TOPIXインデックス大和投資信託【つみたてNISA専用】iFree TOPIXインデックス大和投資信託

【つみたてNISA専用】iFree JPX日経400インデックス大和投資信託【つみたてNISA専用】iFree JPX日経400インデックス大和投資信託

【つみたてNISA専用】iFree 外国株式インデックス（為替ヘッジなし）大和投資信託【つみたてNISA専用】iFree 外国株式インデックス（為替ヘッジなし）大和投資信託

【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス大和投資信託【つみたてNISA専用】iFree 新興国株式インデックス大和投資信託

【つみたてNISA専用】iFree 8資産バランス大和投資信託【つみたてNISA専用】iFree 8資産バランス大和投資信託

NISA口座開設のお申込み

つみたてNISA Q＆A

つみたてNISAでは、どのような商品が対象となりますか？

一定の要件を備えた株式投資信託・ETF^（※）が対象となります。

当行ではETFは取り扱っていません。

現在、NISA口座を開設していますが、新しくつみたてNISAの勘定（累積投資勘定）を設定できますか？

NISA（一般NISA）とつみたてNISAは年ごとに選択制となっています。NISA（一般NISA）の勘定（非課税管理勘定）を設定している場合、つみたてNISAの勘定への変更手続きが必要となります。

つみたてNISAで非課税期間20年が終わるとどうなりますか？

非課税期間終了後は課税口座に移すことになります。NISA（一般NISA）と違い移管（ロールオーバー）できません。

現在、NISA口座をA証券会社に開設していますが、来年からB銀行で取引をしようと考えています。NISA口座を2金融機関に保有することになりますが問題ないでしょうか？

問題ありません。一定の手続きの下、年単位で金融機関を変更することができます。

現在A銀行で開設したNISA口座で買付を行っています。来年から金融機関を変更してB銀行でつみたてNISA口座を開設します。変更前のA銀行のNISAの勘定（非課税管理勘定）で保有している株式投資信託をB銀行のつみたてNISAの勘定（累積投資勘定）に移すことはできますか？

できません。

NISA口座を開設してつみたてNISAの勘定（累積投資勘定）を設定している場合には10年後に所在地の確認が必要になると聞きました。具体的にはどのような手続きが必要でしょうか？

所在地確認は①お客さまから金融機関に対して本人確認書類を提示して、10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日における氏名・住所を告知する、または②金融機関からお客さま宛に送付された書類に、お客さまが10年を経過した日および同日の翌日以後5年を経過した日ごとの日における氏名と住所を記載して返信する、のいずれかにより行われます。一年以内に確認できない場合その後のつみたてNISAでのお取引きができなくなります。

つみたてNISAの非課税枠の未使用分は翌年に繰り越すことはできますか？

できません。

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